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Gestão Integrada

Um plano único para tudo que você construiu.

Você, sua empresa e sua família têm patrimônios conectados, mas geridos em silos. A Gestão Integrada Éclat une tudo em uma única estratégia coordenada, com visão de longo prazo e sem conflito de decisão.

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Visão Éclat · Gestão Integrada

Tudo conectado.
Você no centro.

Tudo conectado.
Você no centro.

Gestão integrada é a leitura simultânea de empresa, família e holding como dimensões de uma única estratégia. Cada decisão considera o todo.

Gestão integrada é a leitura simultânea de empresa, família e holding como dimensões de uma única estratégia. Cada decisão considera o todo.

A escada XP

Patrimônio pessoal, empresarial e familiar: uma mesma estratégia

A Gestão Integrada conecta todos esses eixos em uma única estratégia, coordenada por um profissional que conhece o todo, não apenas uma parte.

01

Você (PF)

Investimentos, proteção patrimonial, planejamento tributário pessoal e plano de independência financeira.

02

Sua Empresa (PJ)

Gestão de caixa, capital de giro, separação de patrimônio, estrutura societária e planejamento financeiro corporativo.

03

Sua Família

Holding familiar, sucessão, proteção intergeracional, governança e educação financeira dos herdeiros.

04

A Coordenação

Um plano unificado que evita decisões em conflito entre os três eixos e maximiza eficiência tributária e patrimonial do grupo inteiro.

Para quem é

Gestão Integrada foi feita para quem tem complexidade.

Se você tem patrimônio relevante, empresa ativa e família com necessidades distintas, você precisa de coordenação, não de três assessores sem comunicação.

Perfil 01

Empresário com empresa e patrimônio pessoal separados

Tem PJ ativa, imóveis pessoais, investimentos, mas nenhum plano que conecte os três. Decisão em um afeta os outros sem que perceba.

Perfil 02

Executivo em transição patrimonial

Recebeu participação societária, bônus relevante ou herança e precisa de uma estratégia que organize tudo sem perder na tributação.

Perfil 03

Família com empresa e múltiplos herdeiros

Negócio familiar + patrimônio construído ao longo de gerações + filhos com perfis diferentes. A complexidade exige coordenação especializada.

Perfil 03

Família com empresa e múltiplos herdeiros

Negócio familiar + patrimônio construído ao longo de gerações + filhos com perfis diferentes. A complexidade exige coordenação especializada.

Perfil 02

Executivo em transição patrimonial

Recebeu participação societária, bônus relevante ou herança e precisa de uma estratégia que organize tudo sem perder na tributação.

Perfil 01

Empresário com empresa e patrimônio pessoal separados

Tem PJ ativa, imóveis pessoais, investimentos, mas nenhum plano que conecte os três. Decisão em um afeta os outros sem que perceba.

Perfil 03

Família com empresa e múltiplos herdeiros

Negócio familiar + patrimônio construído ao longo de gerações + filhos com perfis diferentes. A complexidade exige coordenação especializada.

Perfil 02

Executivo em transição patrimonial

Recebeu participação societária, bônus relevante ou herança e precisa de uma estratégia que organize tudo sem perder na tributação.

Perfil 01

Empresário com empresa e patrimônio pessoal separados

Tem PJ ativa, imóveis pessoais, investimentos, mas nenhum plano que conecte os três. Decisão em um afeta os outros sem que perceba.

O que inclui

Cobertura completa do seu grupo econômico.

Cobertura completa do seu grupo econômico.

Cada eixo do seu patrimônio tratado com profundidade e conectado aos demais em uma estratégia unificada.

Cada eixo do seu patrimônio tratado com profundidade e conectado aos demais em uma estratégia unificada.

01. Você, PF

Planejamento Patrimonial Individual
Planejamento Patrimonial Individual

Estratégia completa para o seu patrimônio pessoal.

Estratégia completa para o seu patrimônio pessoal.

Diagnóstico e organização da carteira

Plano financeiro com objetivos reais

Proteção via seguros e previdência

Otimização tributária pessoal

Revisões periódicas

02. Empresa, PJ

Gestão Financeira Corporativa
Gestão Financeira Corporativa

Estrutura financeira estratégica para seu negócio.

Estrutura financeira estratégica para seu negócio.

Gestão e aplicação do caixa

Capital de giro e crédito estruturado

Separação PF/PJ com eficiência fiscal

Planejamento de expansão ou saída

Remuneração do sócio otimizada

03. Família, Legado

Planejamento Familiar e Sucessório
Planejamento Familiar e Sucessório

Proteção e continuidade do patrimônio para as próximas gerações.

Proteção e continuidade do patrimônio para as próximas gerações.

Holding familiar ou patrimonial

Planejamento sucessório completo

Governança e protocolo familiar

Educação financeira dos herdeiros

Coordenação com advogados e contadores

Decisões isoladas em silos custam caro para o grupo inteiro.

Decisões isoladas em silos custam caro para o grupo inteiro.

Quando a empresa distribui dividendos sem considerar o IRPF do sócio, a holding familiar não foi consultada e o planejamento sucessório está desatualizado, o custo total pode ser 3x maior do que seria com uma estratégia coordenada. É exatamente essa coordenação que a Gestão Integrada entrega.

Decisão em um pilar afeta os outros

Vender um imóvel sem consultar a estrutura da holding pode gerar ganho de capital desnecessário. Estruturado, a mesma venda teria impacto tributário muito menor.

Decisão em um pilar afeta os outros

Vender um imóvel sem consultar a estrutura da holding pode gerar ganho de capital desnecessário. Estruturado, a mesma venda teria impacto tributário muito menor.

Falta de coordenação = ineficiência acumulada

Empresários com 10+ anos de patrimônio sem gestão integrada costumam ter perdas tributárias acumuladas que representam 15-30% do patrimônio total.

Falta de coordenação = ineficiência acumulada

Empresários com 10+ anos de patrimônio sem gestão integrada costumam ter perdas tributárias acumuladas que representam 15-30% do patrimônio total.

A visão de longo prazo muda as decisões de curto prazo

Saber que a empresa será passada para um filho em 5 anos muda como a estruturar hoje. Sem essa visão, as decisões são sempre subótimas.

A visão de longo prazo muda as decisões de curto prazo

Saber que a empresa será passada para um filho em 5 anos muda como a estruturar hoje. Sem essa visão, as decisões são sempre subótimas.

Pronto para ter uma visão completa do seu grupo econômico?

A primeira conversa é para entender o seu cenário. Em 45 minutos você sabe exatamente o que a Gestão Integrada pode mudar para você.

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